KONTROLA FINANČNÍHO PORTFOLIA
Nechte si zkontrolovat své portfolio finančních produktů. Prověříme jejich aktuálnost a správné nastavení. Můžete předejít placení zastaralých, či špatně nastavených smluv, které neřeší vaše potřeby. Od teď se nestane, že byste měli peníze v nevýhodných investičních produktech, úvěry s vysokým úrokem atd. Každému leží v šuplíku smlouvy, na kterých je prach, nebo je nesjednával profi poradce. Pojďme společně do šuplíku nakouknout.
Proč udělat kontrolu?
-
Během vašeho života jste si postupně sjednali různé finanční produkty nejspíše u různých společností s různými poradci či pracovníky jednotlivých institucí. Bude fajn mít v produktech konečně přehled.
-
Vaše životní situace se neustále vyvíjí a produkty je k tomu třeba čas od času přizpůsobit.
-
Finanční trh se taky neustále vyvíjí a na trhu jsou stále lepší a lepší produkty a nástroje. Srovnání a případný refresh vám může pomoct zlepšit kvalitu, nebo ušetřit.
-
Inflace ovlivňuje každou vaši smlouvu a je fajn tím pádem čas od času zkontrolovat aktuálnost smluv i z tohoto důvodu.
Jaké chyby nejčastěji najdeme?
-
Stará verze penzijka. Mnohem výhodnější je ve většině případů DPS a ne PP
-
Podpojištěná majetková smlouva
-
Životní pojištění, které neřeší důležité individuální potřeb klienta
-
Životní pojištění se zastaralými pojistnými podmínkami
-
Úvěrové smlouvy s vysokým úrokem
-
Drahé pojistky aut
-
Investiční smlouva s nevhodnými investičními nástroji
-
Peníze znehodnocující se na účtu